構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法.jpg)
金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法是中國(guó)人民銀行為了規(guī)范金融機(jī)構(gòu)在反洗錢方面的行為,依據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》等相關(guān)法律法規(guī)制定的。以下是該辦法的主要內(nèi)容:
適用范圍
適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的金融機(jī)構(gòu),包括但不限于:
政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社、村鎮(zhèn)銀行
證券公司、期貨公司、基金管理公司
保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、保險(xiǎn)專業(yè)代理公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司
信托公司、金融資產(chǎn)管理公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、消費(fèi)金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司、貸款公司
中國(guó)人民銀行確定并公布的其他金融機(jī)構(gòu)
報(bào)告義務(wù)
金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行大額交易和可疑交易報(bào)告義務(wù),向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送相關(guān)報(bào)告,并接受中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)的監(jiān)督檢查。
大額交易報(bào)告
大額交易報(bào)告包括:
當(dāng)日單筆或累計(jì)交易人民幣5萬元以上(含5萬元)、外幣等值1萬美元以上(含1萬美元)的現(xiàn)金交易
非自然人客戶銀行賬戶與其他賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或累計(jì)交易人民幣200萬元以上(含200萬元)、外幣等值20萬美元以上(含20萬美元)的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)
可疑交易報(bào)告
可疑交易報(bào)告涉及金融機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)過程中可能涉及的異?;蚩梢山灰仔袨椋唧w情形由中國(guó)人民銀行確定。
提交方式
金融機(jī)構(gòu)應(yīng)通過其總部或總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu),按照規(guī)定的路徑和方式提交大額交易和可疑交易報(bào)告。
修訂情況
該辦法于2016年12月9日由中國(guó)人民銀行第9次行長(zhǎng)辦公會(huì)議通過,并于2016年12月28日發(fā)布,自2017年7月1日起施行。
解釋與實(shí)施
《辦法》由中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)解釋,并規(guī)定了金融機(jī)構(gòu)在報(bào)告大額交易和可疑交易時(shí)應(yīng)遵守的程序和要求。
以上是《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的主要內(nèi)容。
金融機(jī)構(gòu)大額交易報(bào)告的具體標(biāo)準(zhǔn)是什么?
可疑交易報(bào)告的提交路徑有哪些?
金融機(jī)構(gòu)如何判斷一筆交易是否可疑?