金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法是中國(guó)人民銀行為了規(guī)范金融機(jī)構(gòu)在反洗錢方面的行為，依據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》等相關(guān)法律法規(guī)制定的。以下是該辦法的主要內(nèi)容：

適用范圍

適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)，包括但不限于：

政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社、村鎮(zhèn)銀行

證券公司、期貨公司、基金管理公司

保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、保險(xiǎn)專業(yè)代理公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司

信托公司、金融資產(chǎn)管理公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、消費(fèi)金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司、貸款公司

中國(guó)人民銀行確定并公布的其他金融機(jī)構(gòu)

報(bào)告義務(wù)

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行大額交易和可疑交易報(bào)告義務(wù)，向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送相關(guān)報(bào)告，并接受中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)的監(jiān)督檢查。

大額交易報(bào)告

大額交易報(bào)告包括：

當(dāng)日單筆或累計(jì)交易人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現(xiàn)金交易

非自然人客戶銀行賬戶與其他賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或累計(jì)交易人民幣200萬元以上（含200萬元）、外幣等值20萬美元以上（含20萬美元）的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)

可疑交易報(bào)告

可疑交易報(bào)告涉及金融機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)過程中可能涉及的異?；蚩梢山灰仔袨椋唧w情形由中國(guó)人民銀行確定。

提交方式

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)通過其總部或總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，按照規(guī)定的路徑和方式提交大額交易和可疑交易報(bào)告。

修訂情況

該辦法于2016年12月9日由中國(guó)人民銀行第9次行長(zhǎng)辦公會(huì)議通過，并于2016年12月28日發(fā)布，自2017年7月1日起施行。

解釋與實(shí)施

《辦法》由中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)解釋，并規(guī)定了金融機(jī)構(gòu)在報(bào)告大額交易和可疑交易時(shí)應(yīng)遵守的程序和要求。

以上是《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的主要內(nèi)容。

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